严重警告！这家银行，这项业务权限被暂停

交易商协会再度出手。

10月12日，据中国银行间市场交易商协会官网通报，前期，经2023年第8次自律处分会议决定，大连银行因银行间债券市场现券做市业务存在违规行为，被予以严重警告自律处分。目前，大连银行银行间债券市场现券做市业务权限已被暂停，并限期整改。

券商中国记者注意到，早在今年4月，大连银行曾被中国银行间市场交易商协会严重警告，并被责令对相关问题进行全面深入整改。事实上，今年以来，中国银行间市场交易商协会频频重拳出击，严厉打击金融机构在债券发行、承销、交易等各项业务的违规行为，金融机构受到处分数量明显增多。

大连银行银行间债券市场现券做市业务权限被暂停

根据10月12日中国银行间市场交易商协会消息，大连银行的银行间债券市场现券做市业务权限已被暂停，并限期整改。券商中国记者注意到，此次交易商协会通报的依据是，于今年4月28日发布的“2023年第8次自律处分会议审议决定”。

根据该自律处分信息，大连银行作为银行间债券市场交易机构，在2021年10月11日至15日期间，违规开展为他人暂时持有债券的相关交易，规避相关监管规定，虚增做市交易量，相关交易未反映真实或正当交易目的，未严格遵守做市业务规范，内部未能有效防范交易发生。

根据银行间债券市场相关自律规定，经自律处分会议审议，对大连银行予以严重警告，责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

今年5月，交易商协会通报大连银行等多家机构存在债券代持交易违规行为。根据交易商协会深入调查发现，大连银行通过做市业务方式，每日滚动开展买卖方向相反、清算速度不同的现券交易，代持利率债活跃券，且规模较大。

彼时，交易商协会表示，做市商作为银行间市场基石机构，承担着提高市场流动性、促进价格发现的重要作用，应切实提升做市交易能力，加强内部控制和风险管理，确保合规稳健展业，“真做市、做真市”。

大连银行官网显示，该行成立于1998年3月，是中国东方资产管理股份有限公司旗下重要子公司，注册资本75.5亿元，在北京、上海、天津、重庆、成都、沈阳、丹东、营口设有8家异地分行。

根据大连银行2023年半年报，中国东方资产作为大连银行控股股东，持有该行50.29%股份。截至今年6月末，大连银行资产总额4970.62亿元。今年上半年，该行实现营业收入21.42亿元，较去年同期的30.74亿元下降30.34%；净利润3.37亿元，较去年同期的4.2亿元下降19.79%。

资产质量方面，截至今年6月末，大连银行不良贷款率为2.47%，较上年末减少0.03个百分点；拨备覆盖率158.81%，较上年末减少4.43个百分点。

上半年对金融机构惩戒力度加大

交易商协会官网显示，今年上半年，交易商协会持续强化自律惩戒作用，不断完善多层次自律惩戒体系。对多家机构启动自律调查，涉及自律处分的机构有所增加。

其中34家机构启动自律调查，作出自律处分68家次，涉及16家发行人、7家主承销商、6家交易类机构、2家投资人、1家会计师事务所、1家ABN发行载体管理机构以及35位责任人。此外，针对发行人及各类中介机构在债务融资工具存续期间的轻微违规情形，交易商协会作出13家次自律管理措施。

交易商协会表示，总体来看，上半年银行间债券市场自律处分工作呈现多方面特点。

一方面，惩戒力度继续从严，金融机构受到处分数量明显增多。上半年，共有33家各类市场机构受到自律处分，较上年同期增加17家。其中，金融机构16家，占被处分机构数量的近一半，涉及银行、证券公司、信托公司、保险公司等多类型机构。

另一方面，聚焦重点领域和重点环节，强化违规惩戒。近年，交易商协会持续关注债券发行环节以及二级交易的合规性。上半年，6家主承销商因低价包销、挤占投资人正常投标等违规行为受到通报批评、警告等自律处分；7家机构或个人因参与违规代持交易、在不同账户之间违规调节债券持仓等违规情形受到诫勉谈话至严重警告的自律处分；3家机构因参与发行“返费”、干涉发行利率被处分。

交易商协会表示，下一步，交易商协会将在依规开展自律惩戒工作的同时，不断完善自律处分工作机制，系统修订《银行间债券市场自律处分规则》等基础性制度，常态化实践处分回访机制，更好实现严管与厚爱的有机结合，不断提升自律惩戒促进市场合规发展的成效。