调整定投扣款规则 多家银行优化基金代销风险管理

兴业银行公告称，11月8日起调整基金定投业务规则，在基金定投扣款时增加风险等级匹配判断。今年以来，多家银行发布类似公告，在基金定投扣款时增加风险等级匹配判断、公开代销公募基金产品风险等级评价及动态评估规则等，加强基金代销渠道风险管理。银行相关举措是落实监管层加强投资者适当性管理要求的体现，后续相关规则料持续完善。证券报记者梳理发现，在发力基金代销业务的同时，不少银行持续优化风险管理能力，调整了基金定投业务规则。兴业银行发布公告称，该行于11月8日起调整基金定投业务规则，在基金定投扣款时增加风险等级匹配判断，若客户的风险承受能力评估结果已失效或与拟定投的产品风险等级不匹配，该行系统将不会进行扣款，直至客户风险承受能力评估结果恢复有效且与拟定投的基金产品风险等级匹配。单笔定投委托连续3次扣款失败，则该笔定投委托失效。兴业银行北京西城区某支行一名理财经理解释，“在定投扣款时，如果客户的风险等级变低，此前会对客户进行风险提示，但不影响扣款。规则调整之后，如果在定投期间，客户的风险等级与产品的风险等级不匹配，或风险评估结果失效，系统将无法继续扣款。”交通银行也发布公告称，自9月5日起，在基金定投扣款、交通银行“快溢通”自动转入扣款发起时增加风险等级判断，若客户的风险承受能力评估结果有效期届满或与拟购买的产品风险等级不匹配，该行系统将不会进行扣款。农业银行发布关于代销公募基金产品风险等级评价及动态评估规则的公告。公告表示，该行将持续开展公募基金产品风险等级动态评估工作，相关调整信息将通过掌银小信封、短信等方式向投资者推送。中国银行也于今年1月发布过类似公告，表示将持续开展公募基金产品风险等级动态评估工作。建设银行也类似，提示投资者如需继续交易，需要重新进行风险评估。

对此，业内人士认为，银行在销售基金等理财产品时，应遵循风险匹配和审慎合规原则，有效评估投资者风险承受能力和投资需求，提高客户的投资体验。主力资金加仓名单实时更新，APP内免费看>>（文章来源：中国证券报）