新版《银行保险机构公司治理监管评估办法》发布 农村合作银行进入监管评估范围

11月30日，银保监会发布了新版《银行保险机构公司治理监管评估办法》(以下简称《办法》)。《办法》是对2019年11月发布的《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》(以下简称“试行办法”)进行的修订。在总结两年评估工作经验的基础上，银保监会有关负责人在答记者问中表示，公司治理监管评估应当更聚焦于行业公司治理重大问题，评估工作与其他监管工作衔接也需理顺，相关规定需要修改。股东治理、关联交易治理、董事会治理、监事会和高管层治理、风险内控、市场约束、利益相关者治理共八个维度对银行保险机构的治理情况进行综合评估；评估包括合规性评价、有效性评价和重大事项调降评级三个步骤，共分为ABCDE五个等级。根据2020年和2021年的评估结果，评级为B级、C级和D级的机构占比明显增加，被评为E级的机构占比从10.16%降至7.43%。在去年11月发布2021年评估结果时，银保监会指出，目前银行保险业公司治理仍存在不可忽视的问题，一是部分机构股东行为不合规不审慎，表现为股东入股资金不实、违规股权代持、主要股东违反“两参一控”规定、主要股东违规干预经营管理、中小股东未能有效参与治理等；二是部分机构股权管理不规范，表现为股东资质未能持续符合监管要求、股东股权质押比例过高、银行变相接受本行股权质押并提供授信、股东持股比例超过监管限制。针对前期发现的问题，银保监会答记者问时指出，《办法》聚焦大股东违规干预、内部人控制等问题，进一步丰富党的领导、股东股权、关联交易、董事监事高管人员的提名和履职等方面的关键指标，并优化指标权重、精简指标数量，突出公司治理监管关注的重点领域。与此同时，《办法》建立起指标动态调整机制，评估指标不再随《办法》同时印发，而是根据最新监管制度和工作需要，及时更新调整